众所周知，去年8月发生了一件大事，几乎震惊了整个南非华人圈——南非储备银行扣留了极大数额的华人汇款。邓律师所在的律师事务所正是目前为华人就该汇款事件打官司的事务所。 2011年8月初，有一批华人找到了邓律师，称很多华人借以汇款的外汇公司ACE的钱被南非储备银行扣住了，而储备银行扣钱的理由是他们接到相关单位举报之后派人针对ACE进行了调查，认为华人借此有“洗黑钱”的嫌疑。所谓的“洗黑钱”是指不法分子为隐藏或掩饰其从事犯罪活动后所得利益的真实来源而进行的活动。 邓律师所受理了该案件，并于8月底与储备银行进行第一次谈判，之后在9月初取得了法院的紧急诉讼判决书，封查了ACE分别在NEDBANK、ABSA、BANK STATEMENT及FNB的四个帐号。当时的紧急诉讼判决书为暂时性判决书，邓律师及ACE还必须在10月份出庭进行辩论。在谈判期间，邓律师被告知，ACE的ABSA帐号在一天之内一次性转出了3000万兰特。这是当时储备银行唯一透露的ACE的银行活动。而这期间，ACE对外界的说法是所有的公司帐号已被冻结，而实际上是直到邓律师取得紧急诉讼判决书之前的这段期间，ACE的很多帐号还在活动。 在谈判初期，储备银行承诺不会介入，而是作为第三方的身份来看待双方处理该事件。然而，在邓律师团队取得法院紧急判决书后，储备银行突然表态称根据该行的法条，他们有权介入该事。这时储备银行成为了诉讼关系之一，也就是这时，邓律师他们才获悉，原来ACE所有的帐号并不仅仅是被查封的4个，另外还有6个帐号。邓律师所申请查封的金额为1.3亿兰特，然而，在储备银行介入后最终的查封金额为1.93亿兰特。 至于各方态度方面，邓律师表示侨界的华人不知道ACE是非法操作，而ACE表示它是受害者，因为它不知道华人利用他们公司洗钱；储备银行的态度是无论ACE是受害者还是华人是受害者，双方均触犯了储备银行的法规。而类似ACE这类外汇公司是有义务举报任何有洗钱或是有怀疑洗钱的活动。储备银行之所以特别关注该案，是因为ACE事实上只有旅游外汇的证照。旅游外汇只是所有外汇种类中的一种，它必须结合机票等相关单据，金额有限。邓律师在期间也被告知，旅游外汇一人一年额度为100万兰特。ACE被盯上的原因是它一次性向南非INVESTEC集团定了一笔巨额外汇（约为2-3亿兰特），而仅持旅游外汇证照的ACE为什么可以需要定到如此庞大的外汇金额，这本身就是很值得怀疑。INVESTEC集团里相关负责人向储备银行举报了这一行为。于是储备银行在去年7月27（28）日派了两位审计师到ACE公司查帐，这才爆发了这起数额巨大、主要波及华人的所谓的“洗钱案件”。 涉及的受害者绝大多数是华人
在去年10月份，法院判决将所有在ACE帐号中的钱转到储备银行的国家帐号中。从这之后，所有申请者必须直接与储备银行打交道，ACE不再属诉讼环节之内。12月份，邓律师正式和储备银行进行谈判，此时储备银行扣留的实际金额是1.93亿兰特，而非邓律师被委托的1.3亿兰特，其中涉及的受害者绝大多数是华人。 据悉，律师事务所的老板、合伙人均出席了这场1个小时多的谈判。储备银行方面表示，他们也知道当中确实有很多华人是受害者。 有些华人可能因为对外汇方面知晓不多在无意中触犯了相关法条，与此同时，他们也认为有些人是明知故犯。因此，他们提出“单一申请”方案，即申请人本身单一申请这笔金额。首先申请人本身（无论个人还是公司）是正当合法的。储备银行也列出了一些条件及包括哪些文件等，并授权给律师事务所可以代办的部分。同时，判决书上也写明：如若储备银行要放钱，必须事先通知律师事务所。在谈判结束后，邓律师即开始着手和委托人一起准备申请文件。然而这个过程并不容易。曾向邓律师咨询过的有超过100人，而到目前为止他真正收到的完整的申请材料只有2份。这里需要补充的一点是，储备银行并没有答应只要申请就能拿回钱，只是在申请后他们会放宽。申请材料递交后，仍需约6个月时间的审核。也就是说申请了有希望拿回钱。但是，如果不申请，拿回钱的希望就等于零。邓律师也详细地解释了申请所需要最为主要的5大类材料： 1. 申请人的公司注册文件或个人ID或是护照——证明公司或个人的身份合法性；
2. 该公司或个人的2010-2011年2、3月的财务报表——证明公司或个人的收入或是现金来源；
3. 原始存款单——将钱存入ACE帐号的原始单据；
4. 纳税证明；
5. 口供书——解释整个事件的起末，如公司主要做什么？年营业额是多少？解释如何认识ACE？通常如何汇钱的？ 等等，因人而异。 很多华人朋友之所以没有申请的原因有很多。有些华人朋友是有顾虑，尤其是针对第2条及第4条——财务报表，担心会来查税。针对这一点，邓律师特别解释了“洗钱”和“逃税”的区别。两者是分开的，洗钱的定义并不是逃税，逃税也并不意味着你的钱是“脏钱”，只是欠税。所谓的“脏钱”指的是这笔钱的来源不正当。邓律师也建议委托人在申请书上写明确实欠税，如写明按章计算欠税10万，而被扣的是100万，欢迎储备银行直接从被扣款中扣除这笔积欠的税款。这样还能拿回90万。因为储备银行的扣款动机是怀疑这笔钱是“脏钱”，我们要证明的是这笔钱不是“脏钱”，只是逃税，两者是分开的。至于低报问题，只要海关允许通过就表明这批货不是“脏货”，是干净的，因销售该货所得的钱也并不是“脏钱”。 还有华人朋友会担心经这次这一事之后，税务局会不会一直来查帐。邓律师表示，他也无法向委托人保证税务局一定不会来查或是一定会来查。这里邓律师补充道，很多华人朋友对于纳税有一个误解，那就是税很高。邓律师结合自身的纳税情况得出的结论是，正常纳税是会稍微高一些，但是并不会高得太多。而且，通过很多方面我们可以合理地避税，当然，这需要一位好的会计师。 说起会计师，很多华人朋友也许会将其与审计师相混淆。当公司需要做帐的时候是找审计师还是会计师好？审计师是不是比会计师要高一层？ 对这些问题，邓律师根据自己所了解的以及自身的经历也作了一些解释。南非有很多代理做帐的人其实并不是南非认证的会计师。至于审计师，不能说它比会计师更高级，两者的职责不同。会计主要是做帐，审计师事查
帐。通常，审计师可以做会计师的工作。从专业角度来看，会计师在很多手法和细节上是非常严谨的。所以，邓律师倾向于认证会计师做帐。诸如律师、会计师等在南非都有相应的协会，具有很规范的管理。他们相应的
收费可能比较高，但是一旦出事，他们处理事情的能力也较强。 邓律师也呼吁华人朋友，哪怕是这次不申请或是无法申请，也可以借这个把帐给做得好一些。毕竟还是要继续在南非做生意，无可避免地要继续汇款。只要把帐做好了，就可以放心地汇款，当然所需要缴纳的费用相对也较高。当然，这是长期以来普遍存在的问题，其中的利弊还是需要本人来权衡取舍。 除了担心查帐等原因之外，还有些受害者之所以不申请的原因是他们还在观望，只要已经申请的人拿回了钱而且没有发生问题，他们才采取同样的做法。至于所需材料里的原始存款单问题，据邓律师介绍90%是人都有原始单据。一些华人是通过中介，然后中介再从ACE汇款。这时候有三种情况，一种是把华人自己根据中介给的帐号把钱存到了ACE帐户中。第二种是把钱存到了中介的帐号，然后由中介存到ACE帐号中。第三种是直接把现金给中介，手上有的是中介的收款收据，再由中介存到ACE帐号中。如果是第一种情况，那么可以直接跳过中介直接找到邓律师进行申请。第二种和第三种情况比较复杂，这时可以从中介拿到把钱存到ACE的存款单。这时候可能一张存款单上包含了多人的钱，这时就要找出这张单子所涉及的所有人，所有人都要提供申请材料。这时候在申请材料上注明这张原始单据的钱是多人分担的。一般来说，中介会给存款单。现在比较麻烦的一种情况是，华人直接将钱给中介而中介却无法提供把钱存到ACE的证明。像这种情况，无法获取原始单据，邓律师就算想帮忙也无能为力了。 关于第4点纳税证明，哪怕只是纳了1兰特，也不是问题。可以从被扣的钱里扣除，拿回来少一些比一点钱都拿不回来总是好一些。最后的口供书方面，律师会根据华人提供的事件经过，选择尽可能有利于我们的表述。 也许我们没办法一次性提供很完美的材料，但是只要去申请，我们可以在过程中不断补充，总是还有些希望。但是，如果我们什么都不做，那么一些希望都没有。
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